Розрахунок ціни акцій

Вартість вашого рахунку TSP визначається кожного робочого дня на основі щоденної ціни акцій та кількості акцій, якими ви володієте в кожному фонді.

Наприкінці кожного робочого дня, після закриття ринків акцій та облігацій, загальна вартість запасів фондів (за вирахуванням нарахованих адміністративних витрат) ділиться на загальну кількість випущених акцій для визначення ціни акцій на той день.

Ваші доходи (тобто збільшення або зменшення вартості фонду) в TSP та інших подібних планах з визначеними внесками (наприклад, плани 401 (k)) не вважаються оподатковуваним доходом (а скоріше, відстроченим податком) згідно з Внутрішнім Код доходу. Відсотки, дивіденди, прибуток від капіталу та/або відстрочені внески не оподатковуються, поки ви не вилучите гроші зі свого плану. Вам не потрібно звітувати про дивіденди та приріст капіталу окремо для своїх рахунків з відстрочкою оподаткування.

BlackRock Institutional Trust Company, N.A, управляє індексними фондами, в які вкладаються фонди F, C, S та I, та зараховує відсотки та доходи від дивідендів кожного робочого дня. Потім цей дохід відображається у цінах акцій вашого TSP.

Щоденна зміна цін акцій вашої TSP відображає весь інвестиційний дохід (відсотки за короткострокові інвестиції, дивіденди, прибутки або збитки від капіталу та доходи від позики цінних паперів) за вирахуванням адміністративних витрат TSP.

Ваші внески співробітників, внески агентства/послуги автоматично (1%) і внески агентства/послуги, що відповідають вимогам, а також виплати позик та перекази з інших відповідних пенсійних планів - усі вони використовуються для придбання акцій у кожному фонді TSP на основі вашого розподілу внесків.

Наприклад, якщо внесок вашого працівника за кожний період оплати праці становить 100 доларів США, і ви вирішили інвестувати в один фонд TSP, 100 доларів США будуть використані для придбання акцій цього фонду. Розрахунок проводиться так само, якщо ви маєте право на внески агентства/послуги автоматично (1%) та внески агентства/послуги, що відповідають.

Кількість акцій, придбаних кожним джерелом внеску, розраховується шляхом ділення внеску (100 доларів у наведеному вище прикладі) на відповідну ціну акцій. Потім кількість придбаних акцій округлюється до чотирьох знаків після коми.

Коли ви позичаєте або знімаєте кошти зі свого рахунку TSP, акції продаються з вашого рахунку за відповідною ціною акцій. Кількість проданих акцій розраховується шляхом ділення суми, необхідної від кожного поєднання фонду/джерела, на ціну акцій цього фонду. Результат округлюється до чотирьох знаків після коми.

У деякі дні процентна зміна ціни акцій I фонду, про яку ми повідомляємо, може суттєво відрізнятися від процентної зміни, повідомленої для індексу MSCI EAFE (Європа, Австралія, Далекий Схід), який відстежує I Фонд. Ці відмінності зазвичай трапляються тоді, коли наш інвестиційний менеджер вважає за необхідне переоцінити свій фонд EAFE Equity Index Fund, в який ми інвестуємо, щоб відобразити зміни, що відбуваються після закриття міжнародних ринків.